警惕騙局！黑龍江8個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙覆滅

近日，黑龍江省公安廳通報(bào)，大慶市公安局在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，梳理300余起案件案情、連續(xù)打掉8個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲55名犯罪嫌疑人，涉案資金2500多萬(wàn)元，涉及受害群眾300余人。那么這些犯罪團(tuán)伙究竟使用了哪些套路，又是如何欺詐受害群眾的呢？

警惕騙局：虛假訴訟確認(rèn)借貸關(guān)系

2015年10月末，黑龍江省大慶市居民客某在同事的引領(lǐng)下，來(lái)到了一個(gè)打著投資旗號(hào)的小型借貸公司。

受害人客某：我想借1萬(wàn)塊錢，然后什么時(shí)候還大概一個(gè)月左右吧。

這家投資公司的負(fù)責(zé)人孫某，在查看了客某的工資卡后，同意了客某借款的請(qǐng)求，但是提出了簽訂虛高欠條的要求。

受害人客某：就是寫一個(gè)欠條，然后上面是20萬(wàn)，我問(wèn)他為什么是這么多我也沒(méi)借到那些錢，也沒(méi)給我那么多，然后他就說(shuō)沒(méi)事，該怎么寫就怎么寫，該怎么還還是怎么還。

客某相信了孫某的口頭承諾，在沒(méi)有第三者在場(chǎng)的情況下，簽了一張1萬(wàn)元的真借條和一張20萬(wàn)元的假借條，并且約定，雙方在法院作出財(cái)產(chǎn)保全后支付借款。

受害人客某：他說(shuō)必須得去法院，執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全，然后讓我去簽字，然后我就跟他去了。

半個(gè)月后，客某和犯罪嫌疑人孫某委托的親屬，一同來(lái)到了法院。在孫某的授意下，雙方在法庭認(rèn)同了借貸關(guān)系，隨后，客某終于拿到了她想要的借款。

受害人客某：回到他那個(gè)工作室，然后給了我7000塊錢。

(記者)你借的不是1萬(wàn)嗎，為什么給你7000？

他說(shuō)有一部分應(yīng)該是什么費(fèi)用(訴訟費(fèi))。

(記者)那讓你還多少呢？他怎么跟你說(shuō)的？

他之前也沒(méi)說(shuō)，說(shuō)還1萬(wàn)，然后我就答應(yīng)了，就回去了。

在拿到借款后不久，客某發(fā)現(xiàn)自己的工資卡被凍結(jié)了，詢問(wèn)后得知，工資是被用來(lái)償還欠款了。

大慶市公安局紅崗分局刑偵大隊(duì)民警郭曉虎：客某一直是認(rèn)為扣完1萬(wàn)塊錢為止，其實(shí)從2015年到2018年，到現(xiàn)在，客某的工資卡一直都在扣除狀態(tài)中，一共被扣了49000塊錢。

期間，客某向警方報(bào)案，但雙方的借貸關(guān)系是經(jīng)過(guò)法院訴訟確認(rèn)有效的，警方無(wú)法受理。無(wú)奈之下，客某向犯罪嫌疑人孫某求救，每月去孫某處領(lǐng)取300元生活費(fèi)。

大慶市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)王天華：經(jīng)過(guò)大量的案件涌上來(lái)以后，我們發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)隱藏很深的一個(gè)犯罪手段，隱藏了大量的犯罪團(tuán)伙，那么我們就開(kāi)始從這個(gè)角度入手進(jìn)行打擊。

2018年4月8日，以孫某為首的犯罪團(tuán)伙的5名成員全部被警方抓獲。經(jīng)核實(shí)，孫某自己或指使他人通過(guò)法院進(jìn)行借貸訴訟的案件達(dá)300余起，涉嫌詐騙金額1400余萬(wàn)元，該團(tuán)伙侵害群眾140余人。目前，此案仍在進(jìn)一步審理中。

警惕騙局：連環(huán)欺詐壘高債務(wù)

在“套路貸”案件當(dāng)中，絕大多數(shù)借貸人都會(huì)遭遇債務(wù)無(wú)法償還的局面。這個(gè)時(shí)候，一些犯罪嫌疑人就繼續(xù)給被害人下套，假裝善意，把借貸人介紹到另一家貸款公司，再次簽訂虛高的借款協(xié)議，繼續(xù)非法侵吞借貸人的財(cái)產(chǎn)。

2015年9月，黑龍江省大慶市某公司職工楊某，看到同事范某經(jīng)?？l(fā)無(wú)需抵押快速借款的朋友圈信息，于是向范某借款5000元用于個(gè)人消費(fèi)，雙方約定還款期限20天，還款金額為8000元，并且出于信任，楊某簽下了15000元的虛高借條。借款到期后，因?yàn)闂钅碂o(wú)力償還，于是范某假裝善意，把楊某引誘至同伙于某和蔡某的貸款公司，誘騙楊某實(shí)際借款1萬(wàn)，簽下4萬(wàn)元的虛高借款欠條。

2015年11月，楊某因無(wú)力償還債務(wù)，由其母親出面償還了部分借款。這時(shí)候，雖然楊某實(shí)際只借了15000元，但已經(jīng)向犯罪嫌疑人支付了3.5萬(wàn)元。

一個(gè)月后，犯罪嫌疑人于某再次以保留的借條向楊某勒索錢財(cái)，誘騙楊某一次性簽下2張10萬(wàn)元借條。

大慶市公安局高新區(qū)分局刑偵六大隊(duì)楊皓云：(楊某)累計(jì)借款是52800元，嫌疑人也是之后多次討要，討要的金額已經(jīng)達(dá)到了30萬(wàn)元。

2016年5月末，犯罪嫌疑人團(tuán)伙又以楊某的名義向銀行申請(qǐng)貸款15萬(wàn)元貸款，在放款當(dāng)天，3名犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)瓜分了全部貸款。之后，為了繼續(xù)榨取楊某及其家人財(cái)產(chǎn)，犯罪嫌疑人團(tuán)伙對(duì)楊某采取了非法拘禁，限制人身自由長(zhǎng)達(dá)40余天，最終導(dǎo)致楊某及其父親均被診斷為焦慮、社交紊亂型人格障礙，進(jìn)入精神病醫(yī)院治療。

2018年5月15日，大慶市和哈爾濱市兩地同時(shí)開(kāi)展抓捕行動(dòng)，抓獲10名犯罪嫌疑人。下一步警方將展開(kāi)尋找其他受害人的工作，核實(shí)認(rèn)定這個(gè)犯罪團(tuán)伙的敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等罪名。

警惕騙局：如期歸還借款卻遭單方制造違約

大量涉及“套路貸”的案件中，犯罪嫌疑人對(duì)不具備還款能力的借貸人步步緊逼。但是，對(duì)待如期歸還借款的借貸人，犯罪團(tuán)伙又玩兒起了神秘失蹤的新花樣。

2017年1月，黑龍江省大慶市常年做木材生意的程某，遇到了一個(gè)收購(gòu)木材的機(jī)會(huì)。

受害人程某：當(dāng)時(shí)這個(gè)木材別人賣比較便宜，急用錢，有兩車木材。

由于資金緊張，程某想到了用自己的汽車作為抵押，向貸款公司借錢。經(jīng)介紹，程某與貸款公司的李某見(jiàn)面。

受害人程某：我把車開(kāi)到那去了，他說(shuō)看我這車說(shuō)意思能拿錢，能給拿12萬(wàn)塊錢，咱尋思這車能拿12萬(wàn)也夠了(收購(gòu)木材款)，就是急用嘛，定的4分錢利息

隨后，程某跟李某簽訂了12萬(wàn)元的借款憑證，以及抵押車輛的相關(guān)手續(xù)。

受害人程某：挺大一堆好幾篇子(手續(xù))，就是抵押的、買賣的都有了，就是這種手續(xù)，咱們沒(méi)細(xì)看，讓咋簽就得咋簽，還有空白的。

(記者)空白的地方你也簽字了？

簽字了，你不簽不行。

但是，程某在簽署完所有合約之后，只收到了7.5萬(wàn)元。李某謊稱，錢另有它用，欠條不必重寫，還款只還7.5萬(wàn)即可。程某同意了李某的口頭約定。

大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)李鳳波：在即將到期的時(shí)候，受害人把借款的本金和利息都準(zhǔn)備好了，和嫌疑人聯(lián)系，主動(dòng)還款，要把車輛贖回來(lái)，這時(shí)候嫌疑人說(shuō)正在外地，現(xiàn)在不方便跟他見(jiàn)面，這樣嫌疑人說(shuō)等我回來(lái)之后再履行還款的東西，差這幾天沒(méi)關(guān)系無(wú)所謂。

可是，5天之后，當(dāng)程某再次提到還款贖車的時(shí)候，卻被李某告知還款逾期違約，需要支付違約金2000元。程某雖心有不滿，但也未做更多交涉，將本金、利息、違約金均如數(shù)轉(zhuǎn)到了李某指定的賬戶。但是，錢還了，自己的車卻遲遲不見(jiàn)蹤影。

大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)李鳳波：(嫌疑人說(shuō))不管什么理由，現(xiàn)在這個(gè)車輛拿不回去，要想拿回車輛，還得拿45000元錢，因?yàn)楫?dāng)時(shí)打的是12萬(wàn)的條，這樣受害人很無(wú)奈感覺(jué)自己上當(dāng)受騙了，同時(shí)嫌疑人把抵押的車輛進(jìn)行變賣，把財(cái)產(chǎn)占為己有。

目前，以李某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙成員已全部被大慶警方抓獲，但受害人程某的車輛，因?yàn)閹捉?jīng)變賣抵押，還在繼續(xù)查找中。

警方提示：借款謹(jǐn)慎簽字警惕套路貸

看過(guò)這些“套路貸”案例，也了解了“套路貸”的一些常用的套路手段，那么在生活當(dāng)中，我們要如何做到避免被“套路”，避免上當(dāng)受騙呢？

首先，“套路貸”犯罪都是以小額貸款公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司等名頭作為掩護(hù)，其本身并不具備發(fā)放貸款的資質(zhì)和業(yè)務(wù)功能。以大慶市為例，全市具備發(fā)放貸款資質(zhì)的公司只有20余家，但此前不正規(guī)的公司有幾十家。

大慶市公安局副局長(zhǎng)艾長(zhǎng)君：從目前打擊情況看，已經(jīng)成功打掉8個(gè)“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人55人，涉案金額2500余萬(wàn)元。

大慶警方通過(guò)對(duì)300余起“套路貸”案件的犯罪手段梳理，初步總結(jié)出犯罪分子實(shí)施犯罪的“套路”。

大慶市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)王靜波：提醒有資金需求的人們，借款要到合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)去辦理，不要被街邊的“無(wú)需抵押，快速放款”的小廣告所迷惑，如果對(duì)方要求你簽訂高于實(shí)際借款虛高的借條的時(shí)候，這時(shí)候要警惕，不要盲目簽字，必要的時(shí)候可以向律師或者是相關(guān)部門咨詢以后再做決定。

另外，警方提示，如已經(jīng)落入套路貸的陷阱，要盡量搜集能夠反映真實(shí)借貸關(guān)系的證據(jù)，比如聊天記錄、通話錄音、證人證言等。

針對(duì)多數(shù)受害人因?yàn)榭謶址ㄔ和?，放棄法庭?yīng)訴，選擇庭外和解的做法，警方并不認(rèn)同。

大慶市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)王靜波：如果不法分子通過(guò)虛假訴訟的方式將你起訴，這時(shí)候作為受害人要勇于應(yīng)訴，如果不應(yīng)訴，就可能失去了在法庭陳述案件真實(shí)情況的機(jī)會(huì)，法官會(huì)根據(jù)嫌疑人提供的相關(guān)虛假的證據(jù)，在不了解案件真實(shí)情況的條件下，做出對(duì)受害人不利的判決。

目前，全國(guó)各地警方都在積極打擊“套路貸”犯罪，“套路貸”與以往警方不涉及、不受理的民事經(jīng)濟(jì)糾紛有著本質(zhì)的區(qū)別，因此，受害人一旦遭遇類似情況，務(wù)必及時(shí)報(bào)警。