玉石琳瑯滿目、會員眾多……在一個名叫“德之恒”的玉石寄售平臺上，號稱今天搶購的玉石，明天就能溢價5%出售。而且，介紹他人在平臺購買玉石，還能賺取傭金，真有這樣穩(wěn)賺快錢的好事嗎？

在平臺舉辦的所謂“線下培訓(xùn)分享會”里，演講者宣稱，該平臺是合法的正規(guī)寄售商城，那么事實真的如此嗎？家住陜西省合陽縣的張某就曾在這個平臺上購買玉石，然而在去年年底，她卻前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀?，聲稱自己被騙了。

合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：張某說在2023年大概七八月份的時候，她朋友劉某給她介紹一個叫“德之恒”的平臺，在這上面有買賣玉石。

接到報警后，警方立即對相關(guān)線索進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這個所謂的“德之恒”玉石寄售上平臺會員眾多，每天有大量的交易訂單，并且平臺規(guī)定每交易一次玉石的價格就會上漲5%，并且對這5%的收益分配也有固定的模式。

合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：這5%最后是分配的，大的方面分兩點，其中3.5%是上架費給這平臺主，剩下1.5%誰把這玉石賣出去，誰得這1.5%。

此外，辦案民警還發(fā)現(xiàn)，這個平臺層級分明，除了通過收取拍賣玉石上架費的方式獲利外，平臺還向下發(fā)展了許多子公司，子平臺公司需要向母平臺公司繳納顧問費。

合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：把這3.5%上架費再做了深入的分析，3.5%里面剩余1%作為這個上家公司顧問費被拿走了，還有0.5%作為會員發(fā)展新人，作為一個上架費獎勵，就是交易平臺獲取上架費剩2%。

在調(diào)查的過程中，警方發(fā)現(xiàn)，前來報案的張某其實也在朋友劉某的勸說下開辦了一個下線平臺，為了謀取更多利益，她開始不斷發(fā)展會員來自己的平臺購買玉石。

合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：張某一開始也是會員，后期她在劉某的慫恿下也開辦了自己的平臺。在詢問相關(guān)的會員以及證人以后，我們了解到其實報案人張某她是作為下線平臺的老板，她也是一個犯罪嫌疑人。

劉某跟張某說，只做會員通過轉(zhuǎn)手玉石的方式來獲利，掙得還是太少了，想要做大做強(qiáng)，還是要開辦自己的子公司，再不斷發(fā)展下線。然而張某所謂的發(fā)財夢只做了短短12天就支離破碎了。

犯罪嫌疑人張某：當(dāng)時也沒想那么多，就把公司給開了。公司一開剛開始還可以，5天還掙1萬多塊錢，然后搶的人越來越少了，干了12天就崩盤了，之所以崩盤也就是人太少，貨掛在那賣不出去。

搭建平臺虛構(gòu)玉石交易  誘導(dǎo)會員發(fā)展下線

就這樣，一心想發(fā)財?shù)膹埬骋徊讲綇谋缓θ藴S為犯罪團(tuán)伙的幫兇。在調(diào)查中警方發(fā)現(xiàn)，這個所謂的“德之恒”平臺有多達(dá)1400余名會員，總交易額高達(dá)3.8億余元，也就是說，跟張某有著類似經(jīng)歷的人不在少數(shù)。這個平臺是通過怎樣的手段，引誘到這么多人的呢？

經(jīng)過進(jìn)一步分析研判，警方掌握了這個所謂“玉石寄售”平臺的運營模式——平臺以買賣玉石等經(jīng)營活動為名，通過老會員推薦的方式吸納新成員入會。老會員與新會員會自動形成上下級關(guān)系，新會員在平臺搶購玉石后委托平臺上架寄售，平臺通過收取玉石交易上架費的方式獲利。隨著會員人數(shù)的不斷增加，平臺會不斷孵化產(chǎn)生新的交易平臺，誘使會員繼續(xù)發(fā)展下線。

合陽縣公安局刑偵大隊大隊長惠曉鵬：以高額回報為誘餌，許諾通過招募新會員的方式獲得傭金。這種模式實際上是一種金字塔式的騙局，除少數(shù)頂層人員能夠獲利外，大多數(shù)參與者都會遭受財產(chǎn)損失。

此外，平臺還會通過發(fā)放優(yōu)惠券的形式來刺激會員購買玉石。

合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：搶購夠3萬元獎勵88元優(yōu)惠券，搶購夠5萬元是188元優(yōu)惠券。通過各種刺激方式，吸引新的會員加入平臺進(jìn)行搶購。

隨著調(diào)查深入，警方發(fā)現(xiàn)該平臺運營期間為了吸引更多新會員加入，還不定期舉辦線下培訓(xùn)分享會，宣稱平臺是合法的正規(guī)寄售商城。

但據(jù)警方調(diào)查，這個平臺聲稱會員是通過轉(zhuǎn)手玉石的方式獲利，實際上，這些人在平臺上交易的只是玉石照片，他們買到的玉石并不會發(fā)貨。

合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：交易只能看到這個圖片，這個圖片今天可能標(biāo)價10000，第二天交易變成10500，還是這個圖片，純純只是玩數(shù)字游戲。

就這樣，這個平臺用這種“掛羊頭賣狗肉”的方式吸引了大量不知情的人上鉤，甚至在所謂的線下培訓(xùn)分享會上，宣稱卻承諾每塊玉石都是有實物托底的。

然而，根據(jù)警方調(diào)查，犯罪嫌疑人口中所謂經(jīng)過國家鑒定的“A級貨”，其真實價格十分低廉，只有在成為子平臺老板的時候才會知道這個事實，普通會員并不知情。

犯罪嫌疑人唐某：做會員的時候不知道玉石多少錢一塊，自己做了老板的時候，就知道進(jìn)價是180塊錢一塊玉石。

警方介紹，這個平臺雖然有合法營業(yè)執(zhí)照，但實際上是披著合法執(zhí)照的外衣，行非法經(jīng)營之事。因為這個平臺的會員之間都是點對點進(jìn)行個人資金轉(zhuǎn)賬交易，平臺本身既沒有經(jīng)營能力也沒有合法收入，更沒有具體的辦公場所。

合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：發(fā)現(xiàn)他們這類平臺運轉(zhuǎn)模式，是一種以“拉人頭”和“復(fù)式計酬”的方式進(jìn)行盈利的，很符合傳銷犯罪的特征。

這種搶購轉(zhuǎn)售型傳銷的利潤模式之所以非法，在于傳銷平臺的獲利并非基于正常的商品銷售，而是通過人際網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線形成虛假銷售，平臺經(jīng)營者只要發(fā)展會員，讓會員之間反復(fù)買賣商品即可獲利，整個鏈條并沒有真正的消費需求，只是將商品一層一層地向下傳遞。這類傳銷不再伴隨傳統(tǒng)傳銷行為中的脅迫、暴力、限制人身自由等行為，因此更加具有隱蔽性和迷惑性。

合陽縣公安局刑偵大隊大隊長惠曉鵬：往往抓住了老百姓急迫賺錢的心理，尤其是一些群眾急于致富的想法和僥幸的心理，用華麗的宣傳進(jìn)行包裝，用親戚朋友之間的信任引誘參加者發(fā)展他人參與，吸引民眾投資，騙取財物。

經(jīng)過一系列的調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)：“德之恒”平臺通過不斷拆分的方式，在短短不到一年的時間里，發(fā)展開辦子公司平臺近百個，涉及全國20余省市，會員多達(dá)1400余名，總交易額高達(dá)3.8億余元。目前警方已經(jīng)對20余名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。

警方提示，某些人口中所謂“一夜暴富”的發(fā)財夢，背后往往隱藏著陷阱，遇到這類商品無限增值等不符合市場規(guī)律的投資活動要保持高度警覺。

目前，涉案的“德之恒”平臺已被警方依法取締。值得注意的是，傳銷呈現(xiàn)出新的表現(xiàn)形式，依托網(wǎng)絡(luò)平臺，偽裝更隱蔽，今天是網(wǎng)絡(luò)買賣玉石，明天可能又是網(wǎng)售別的物品，但是透過表象看本質(zhì)，傳銷本質(zhì)一目了然，那就是靠拉人頭獲得提成，層級逐利，發(fā)展下線，裂變式斂財；面對高額回報，一定要保持高度警覺，財產(chǎn)損失還能彌補，一旦踩踏法律的紅線，就追悔莫及。