2023年6月是全國第11個(gè)防范非法集資宣傳月，為進(jìn)一步揭示非法集資犯罪手段，提升人民群眾對(duì)相關(guān)違法犯罪的甄別力，有力震懾犯罪分子，彰顯人民法院依法嚴(yán)懲非法集資犯罪的堅(jiān)定立場，云南省紅河州中級(jí)人民法院發(fā)布4起非法集資典型案例。

案例一：徐某治等人非法吸收公眾存款案——承諾月付高額利息并到期償還本金，不是餡餅是陷阱

基本案情

被告人徐某治于2017年12月27日成立開遠(yuǎn)匯生投資管理有限公司，該公司未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)、紅河銀保監(jiān)分局備案，以承包紅河州永盛農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司倉儲(chǔ)物流加工工程土（石）方工程為由，擅自將云南川亞建設(shè)工程投資開發(fā)有限公司虛構(gòu)為資金需求方，通過發(fā)放宣傳單、電話邀請(qǐng)、口口相傳等方式向社會(huì)公開宣傳，承諾一定期限內(nèi)按月支付利息（1.4%—2.15%），到期償還本金，并以“現(xiàn)金返利”“現(xiàn)金抽獎(jiǎng)”“禮品折現(xiàn)”等優(yōu)惠活動(dòng)吸引投資人，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。自公司成立以來，先后與527名投資人簽訂《信息咨詢服務(wù)合同》《居間服務(wù)合同》共計(jì)682份，合同金額為1231萬元。被告人徐某仕、童某某明知公司非法吸收投資款而放任、協(xié)助。至案發(fā)時(shí)，該公司通過返現(xiàn)、紅包、發(fā)放收益、歸還本金等方式共退還投資人271萬余元。被告人徐某治先后聘請(qǐng)費(fèi)某某、谷某某等8人在公司工作，并按月支付工資。2018年6月至12月期間，被告人徐某治拖欠費(fèi)某某等8人1至7月不等的工資共計(jì)5.91萬元。

裁判結(jié)果

開遠(yuǎn)市人民法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人徐某治有期徒刑四年零六個(gè)月，并處罰金人民幣100000元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人童某某一年零六個(gè)月，并處罰金人民幣20000元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人徐某仕有期徒刑一年零四個(gè)月，并處罰金人民幣20000元；已追繳違法所得按比例返還集資參與人，繼續(xù)追繳的違法所得返還集資參與人。被告人服判未上訴。

典型意義

正規(guī)的投資理財(cái)賺的利息都相對(duì)較低，某些不法犯罪分子就趁機(jī)以高額利息為誘惑，面向不特定群眾進(jìn)行非法集資。本案被告人徐某治等人公開宣傳月付高額利息按期償還本金，并有“現(xiàn)金返利”“現(xiàn)金抽獎(jiǎng)”“禮品折現(xiàn)”等優(yōu)惠活動(dòng)，看似賺到了，但天上不可能掉餡餅只會(huì)掉陷阱，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，超出銀行利息的投資都須謹(jǐn)慎。此外，本案費(fèi)某某等人作為開遠(yuǎn)匯生投資管理有限公司的員工，明知公司超越經(jīng)營范圍以高利息向社會(huì)不特定人群吸收資金，仍幫助徐某治等人招攬客戶、簽訂合同、收款、發(fā)放收益等，雖未被追究刑事責(zé)任，但其工資不應(yīng)再予以保護(hù)。該案除了警示廣大群眾投資須謹(jǐn)慎外，擇業(yè)也須謹(jǐn)慎，否則害人害己，輕則勞動(dòng)報(bào)酬不受法律保護(hù)，重則成為非法集資團(tuán)伙的幫兇，將受到法律的嚴(yán)懲不貸。

案例二：梁某某集資詐騙案——精心設(shè)計(jì)的投資項(xiàng)目只為套取群眾“錢袋子”

基本案情

被告人梁某某于2019年4月15掛牌成立滇西南石屏商會(huì)蒙自市分會(huì)，會(huì)長為梁某某。梁某某為了吸收會(huì)員，對(duì)外宣稱商會(huì)要在蒙自建立一個(gè)集居住、辦公、養(yǎng)老和幼兒教育的綜合實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目名為“屏商大廈”，成為商會(huì)會(huì)員后，可以優(yōu)先入住“屏商大廈”并成為大廈的工作管理人員，商會(huì)名下有136家合作企業(yè)；同時(shí)，成為商會(huì)會(huì)員后，可以得到返本和分紅。在未取得中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)批復(fù)的情況下，梁某某要求商會(huì)工作人員以發(fā)展會(huì)員收取會(huì)費(fèi)的形式，向不特定對(duì)象吸納資金。同時(shí)，梁某某還以師宗縣麟獺食品有限公司獺兔養(yǎng)殖為名，宣傳會(huì)員以每股人民幣10000元投資入股。截止案發(fā)時(shí)，梁某某還未取得大廈建設(shè)的任何批復(fù)，也未對(duì)大廈進(jìn)行過任何選址等籌備性工作，更未進(jìn)行過投資；商會(huì)下無任何企業(yè)，無任何投資；梁某某對(duì)師宗縣麟獺食品有限公司亦無任何投資。梁某某從2019年2月底開始運(yùn)作，至2019年9月19日，以商會(huì)吸收會(huì)員的名義吸收會(huì)員超過200人，吸納資金人民幣2238萬余元。

裁判結(jié)果

彌勒市人民法院一審以集資詐騙罪判處被告人梁某某有期徒刑十三年，并處罰金人民幣300000元；違法所得依法繼續(xù)追繳，追繳后退還被害人。被告人服判未上訴。

典型意義

犯罪分子為獲取非法利益，往往費(fèi)盡心思對(duì)自己的行為精心包裝，編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目，打著民生、新興行業(yè)等幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的“胃口”吊起來，把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球，利用一切資源把聲勢做大，想方設(shè)法套取群眾“錢袋子”。本案中，梁某某打著商會(huì)的名義，編造一個(gè)集居住、辦公、養(yǎng)老和幼兒教育的綜合實(shí)體項(xiàng)目，并以返本分紅為利誘，騙取被害人入會(huì)以收取會(huì)員費(fèi)的形式吸納資金，名為投資，實(shí)則詐騙。因此，廣大群眾在面對(duì)包裝華麗的項(xiàng)目、高額回報(bào)、返本分紅等，要認(rèn)清非法集資萬變不離其宗的本質(zhì)即：編造虛假項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)、以虛假宣傳造勢，保持清醒謹(jǐn)慎的態(tài)度，不要被犯罪分子的華麗外衣所迷惑，輕易相信其制造出來的假象。

案例三：王某某、劉某某非法吸收公眾存款案——養(yǎng)老項(xiàng)目投資背后有非法集資陷阱

基本案情

2016年2月，被告人王某某以被告人劉某某的名義在云南省彌勒市成立了紅河州上源資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“上源公司”）。2016年3月至2016年12月期間，被告人王某某、劉某某以上源公司為依托，通過在彌勒市發(fā)放宣傳資料、口頭宣傳等方式，以投資寧夏“頤養(yǎng)天年”養(yǎng)老項(xiàng)目為名，招攬社會(huì)公眾到該公司簽訂投資協(xié)議，并承諾按期支付14.4%至19%不等的年化收益。截至2016年12月，被告王某某、劉某某通過第三方支付平臺(tái)、銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式，共計(jì)收取360名投資人的投資款2602萬余元。

裁判結(jié)果

彌勒市人民法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人王某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣70000元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某某有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣70000元；涉案贓款繼續(xù)追繳后發(fā)還被害人。紅河州中級(jí)人民法院二審維持原判。

典型意義

隨著人口老齡化的加劇，各種養(yǎng)老服務(wù)也應(yīng)運(yùn)而生，投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、提供“養(yǎng)老服務(wù)”……不少犯罪分子以養(yǎng)老為噱頭，虛構(gòu)穩(wěn)賺不賠的高收益陷阱進(jìn)行非法集資詐騙。養(yǎng)老行業(yè)是一個(gè)回報(bào)周期較長的行業(yè)，如果有機(jī)構(gòu)承諾高息回報(bào)，就要警惕高回報(bào)背后是否有“貓膩”。該案中，被告人以投資寧夏“頤養(yǎng)天年”養(yǎng)老項(xiàng)目為名，承諾按期支付14.4%至19%不等的年化收益，顯然是超乎尋常的投資。因此，在遇到養(yǎng)老類的項(xiàng)目宣傳，千萬不要盲目相信，要擦亮雙眼，捂緊自己的錢袋子，不輕信所謂的低風(fēng)險(xiǎn)高收益，讓犯罪分子無機(jī)可乘。

案例四：劉某某集資詐騙案——高額為誘、贈(zèng)品做餌，專盯老年人養(yǎng)老錢包

基本案情

2021年6月至9月期間，被告人劉某某虛構(gòu)個(gè)舊市樂宏商貿(mào)有限公司有袁隆平大米銷售許可的事實(shí)，以街邊發(fā)傳單、贈(zèng)送禮品等方式，吸引老年人進(jìn)店投資，并承諾高額回報(bào)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人劉某某共騙取20名被害人投資款共計(jì)36萬余元。

裁判結(jié)果

個(gè)舊市人民法院一審以集資詐騙罪判處被告人劉某某有期徒刑八年，并處罰金人民幣200000元；責(zé)令被告人劉某某退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義

老年人群體存在著既“不差錢”又“差錢”的矛盾，很多老年人經(jīng)過一輩子的奮斗有了一定的財(cái)富積累，隨著其逐漸退出就業(yè)市場，獲取財(cái)物能力下降，投資獲利的需求較為強(qiáng)烈。然而，老年人信息渠道相對(duì)單一，分辨能力較弱，容易上當(dāng)受騙。因此，部分不法分子就利用老年人的這些特點(diǎn)，打著“國家扶持”“政策補(bǔ)貼”等幌子，通過虛構(gòu)投資理財(cái)項(xiàng)目、夸大投資收益、贈(zèng)送禮品等方式誘騙老年人投資。本案是一起典型的養(yǎng)老詐騙案件，被告人劉某某打著國家扶貧項(xiàng)目的旗號(hào)，虛構(gòu)其公司有袁隆平大米銷售許可的事實(shí)，誘騙老年人投資，集資詐騙數(shù)額雖不大，但其利益熏心專騙老年人的養(yǎng)老錢，給老年人造成財(cái)產(chǎn)損失和精神打擊，應(yīng)予以從嚴(yán)懲處。該案的從重判處，表明了人民法院依法從嚴(yán)懲處養(yǎng)老詐騙犯罪的態(tài)度和立場。在此提醒中老年群體：投資理財(cái)要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)和正規(guī)渠道，要對(duì)所投資項(xiàng)目進(jìn)行多方了解和查證，不輕信“高回報(bào)”，不貪圖小便宜，遇事可多征求兒女意見。（紅河州中級(jí)人民法院供稿）